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2013年6月度の運用成績

6月度分の運用成績の報告です。
3月から始めたSBI証券での投資信託の積み立てと、同じく3月からのセゾン投信の積み立て。
債券では新たに個人向け国債(変動10年)をSBI証券で購入。
カブドットコム証券では5月と6月に100,000円ずつ豪ドル建MMFを購入しました。

SBI証券での投信の含み損益は一時5千円くらいのマイナスでしたが、だいぶ戻ってきました。
豪ドル建MMFは…あっという間にこんなことにまたある程度円高が進んだら追加購入を考えます。



【SBI証券】
SBI証券20130630
(外貨建て)
SBI証券(外貨)20130630

【セゾン投信】
セゾン投信20130630


【カブドットコム証券】
カブドットコム証券20130630


【楽天証券】
楽天証券20130630





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積み立て投資はほったらかし

投資信託の積み立てを始めてもうすぐ4ヶ月になります。

始めの頃はファンドを増やしたり積立額の設定を変えたりといろいろやっていましたが、最近はもう毎日サイトにログインすることもなくほったらかしています。
一度設定してしまえば自動的に口座から振り替えられていくので何の手間もありません。(一応、メールで「汎用累投売買報告書​」電子交付のお知らせがきたらログインして確認していますが)



今の投信積立設定状況は以下の通り。


【セゾン投信】
「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」30,000円


【SBI証券】
「ニッセイ日経225インデックスファンド」4,000円
「外国株式インデックスe」:3,000
「eMAXIS新興国株式インデックス」3,000円
「外国債券インデックスe」3,000円
「eMAXIS新興国債券インデックス」3,000円
「SMT J-REITインデックス・オープン」2,000円
「SMT グローバルREITインデックス・オープン」2,000円



合計で毎月50,000円の積み立てを行っています。
ファンドの選択は、様々な方のブログやホームページ、書籍等を参考にさせて頂き、ノーロードでローコストのインデックスファンドを組み合わせています。

結果がでるのはずっと先になりますが、継続していくことが大事ですね。
どこかのタイミングでリバランスを考えたいと思いますが、当分の間はほったらかしておきます






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今夏の賞与収入

2013年夏の賞与収入がありました。


総支給額  405,900
(基本賞与 402,900+手当 3,000)
控除額   ▲61,964
差引支給額 343,936


昨年度より少し減りましたが、大きな変化はありません。
よくニュースで様々な調査でのボーナス平均支給額を聞きますが、それよりは少ないですね。
製造業を中心に支給額が増えた会社も多いようですが、アベノミクスの恩恵というよりそれぞれの努力によるものがほとんどではないでしょうか。

さて、このボーナスの使い道は特にありません。
自動車保険の支払いに当てる以外は、これといって欲しいものも無いので貯蓄にまわします。
今一番欲しいものは…なんでしょう、いいパートナーでしょうか笑





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6月の給与収入

2013年6月分の給与収入。


総支給額  276,674
(基本給 237,000+手当 39,674)
控除額   ▲51,368
差引支給額 225,306


先月は忙しく残業も多めになりました。
実際は休日も出勤したりで大変だったのですが、申告時間は調整しました。
今月になればだいぶ余裕ができるだろうと思っていましたが、全然そんなことはなく相変わらず忙しいです。
これからも今のままだときついですが、なんとかやっていくしかないですね…




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株式投資についてさっぱり

いつか個別株での投資を始めて株主優待とかGETしようと目論んでいますが、その準備がさっぱり進みません。

ネット証券のサイトやブログを見て少しずつ勉強しようと思っていたのですがほとんど理解できてません
最初の入り口である、用語の意味から理解できない状況。難しいです


実際に始めてみれば理解も早いのでしょうが、危険すぎますね
ちゃんと本を買って読んだほうがいいんでしょうか…





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楽天証券のキャンペーン特典獲得

今月、楽天証券での楽天スーパーポイント獲得がありました。新規口座開設キャンペーンの特典です。

口座開設+MRF5万円以上の残高達成で3,000ポイントの獲得でした


3,000ポイントはけっこう大きいですね。楽天市場や楽天ブックスで、有効に使おうと思います。






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アクセス数が1,000突破!

当ブログのアクセスカウンターが1,000を超えました~

訪問してくださる方も少しずつ増えてきて、ブログランキングも上がってきました
ありがとうございます


まだまだ参考になるブログには程遠いですが、これからも更新を継続して、より良いブログになるようがんばります。




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カブドットコム証券の口座開設キャンペーン入金

久しぶりにカブドットコム証券にログインしたら、口座開設キャンペーンのプレゼントが入金されてました。

<特典内容>
特典①:カブドットコム証券の新規口座開設で、『現金1,000円』プレゼント
特典②:口座開設の翌々月末までに10万円以上の投資信託購入で、『現金4,000円』プレゼント



このキャンペーンはじぶん銀行のウェブサイトからのカブドットコム証券の口座開設とじぶん銀行を出金先口座として登録することが前提です。
3月に口座開設、5月に投資信託を購入して条件達成していました。
①については4月に既に入金済みなので、今回は②の4,000円をGETしました


実は、5月に投資信託(外貨建MMF)を買付けしたときに100,000円の買付入力に対して99,999円の出金となっており、これ足らないんじゃ…と不安になっていました無事に入金されてホッと一安心です笑





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NISA申し込み書類を送付しました

先日届いた少額投資非課税制度「NISA」の申し込み書類ですが、住民票の写しを取得したので口座開設届出書と非課税適用確認申請書に記入してポストへ投函してきました


この口座でどんな投資をしようかはまだ全然決めていません。個別株を買おうかとも考えていますが、全くの白紙状態です。
まだ始まるまで期間があるので、よく考えて上手く(無理せず)活用したいと思います




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個人向け国債を買いました!

先日定期預金を解約してできた資金で、個人向け国債の購入に踏み切りました


「第43回 個人向け国債(変動10年)」
・募集期間 6/6(木)~ 6/25(火)
・初回利率 税引前/税引後 0.57%/0.4542045%
・買付単位 1万円以上1万円単位


買付数量 1,000,000 円 (経過利子を含む買付金額 1,000,012 円)(*注1)

(*注1)
発行月の15日より後が発行日となった場合でも初回の利子支払日には6ヶ月分の利子が支払われるので、6ヶ月間に満たない日数の利子相当額を調整するために購入時に「初回の利子の調整額」を払込をする。
【初回利子の調整額の算出式】
調整額=額面金額×税引前利率×6ヶ月に満たない日数÷365日×0.79685※(20.315%源泉分離課税控除後)…小数点以下切捨


個人向け国債(変動10年)を選んだ理由は以下の通り。
(1)ほぼ元本保証。(1年以上保有すれば途中解約しても元本割れしない)
(2)利率が定期預金よりも魅力的。
(3)半年毎に金利の見直しがありインフレ対策にもなる。


また、買付けはSBI証券を利用しました。
現在、個人向け国債キャンペーンを実施中です。
今回の購入金額は100万円なので2,000円のキャッシュバックとなります








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じぶん銀行の定期預金解約

先週じぶん銀行の定期預金が満期となったので、おととい解約しました。



円定期預金(3ヶ月・元利継続型)1,000,000円 年利0.5%(0.25%+口座開設キャンペーン0.25%)


利息は3ヶ月で1,005円(税引き後)。これにキャンペーンで+500円なので合計1,505円でした
実質0.7%というキャンペーンならではの高利率でしたが、満期後は継続しても0.15%です。

定期預金は解約して資金を移動させ、別の商品購入にあてようと考えています。




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キャッシュカードや書類をひとまとめ

以前からキャッシュカードや大事な書類をどう保管するか考えていましたが、今日ようやく整理することにしました。


・キャッシュカードや通帳、印鑑、パスポートは手提げ金庫に保管
・重要書類はキャリングケース(*)にまとめて保管
 (*)キャリングケース…プラスチック製の手提げカバン型ケース



ということで、ホームセンターに行って手提げ金庫とキャリングケースを買ってきました。

通帳が入りできるだけ小さい(安い)金庫を、実際に通帳を持っていってサイズを確認しながら選んできました。キャリングケースもA4書類入りの封筒がそのまま入る大きさのものを。

手提げ金庫:1,980円
キャリングケース:798円


生命保険の書類なんかもひとまとめにして、すっきり整理できました
あとは会社別でクリアケースに入れるなどして、わかりやすくしておこうと思います




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ソフトバンク社債の購入特典が届きました

今年2月に購入したソフトバンク第41回無担保社債の購入特典「お父さん応援隊長バスタオル」が届きました


image1.jpg


中身はこんな感じ

image3.jpg



すっかり忘れていました。おもいっきりお父さんでソフトバンクホークスなので少しアレですが笑

今月6月発行の第43回社債の特典はフェイスタオルセットだそうです。回を重ねるごとに格下げ?
何にしてもこういったものを貰うのはうれしいですね




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豪ドル建てMMF約定しました

昨日カブドットコム証券で買付けした豪ドル建ての外貨MMF。
本日約定していて適用為替レートは93.16円でした。年換算利回り(課税前)は2.1796%。


「オーストラリア・ドル・ポートフォリオ(豪ドルMMF)」100,000円。


円高が進み続けてますね。もう90円もきりそうな勢いです。
90円をきったらまた購入を考えようかと思いますが、どこまでいくんでしょうか…




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豪ドル建てMMFを買い増し!

先週から豪ドル円も円高が進んでいましたが、週末には92円台に。

先月下旬に外貨建MMFを購入した時の99円台から一気に動きました。豪ドルは値動きが大きいんですねえ…


95円をきったら買い増そうと考えていたので、今朝、買いの注文を入れました
約定日は明日6月11日(火)。93円台くらいになりそうです。





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SBI証券からNISA申し込み書類が到着

先週、SBI証券から少額投資非課税制度「NISA」に関する資料が届きました。
書類請求の申し込みは4月の初めにしていました。


《同封書類》
 1.少額投資非課税制度「NISA」のご案内
 2.非課税適用確認申請書 兼 非課税口座開設届出書
 3.非課税上場株式等管理に関する約款
 4.NISAお申し込み手順(本人確認書類のり貼り台紙)
 5.返信用封筒

本人確認書類として住民票の写しが必要です。取得次第、申し込みしたいと思います。

image.jpg



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含み損益がマイナスになりました

最近の株価下落のおかげ(?)で積立投信の含み損益がマイナスになってました。

積立を開始してから初めてです。日本株と先進国株・債券はなんとかプラスですが、新興国株・債券とリートの額評価がかなり下がりました。特にJリートは-11.42%となっています。


これが一時的な下落でまた上がるのか、まだ下がるのかわかりませんが、更なる大暴落はあり得るのでしょうか…。少し不安です。
日本のためにも安定して上昇していってくれることが一番ですよね。それを信じてこれからも積立を淡々と継続していきたいと思います。




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個人向け国債(変動10年)の初回適用利率

明日6月6日から募集開始の個人向け国債。

それを前に、変動10年の初回適用利率がSBI証券のサイトで発表されてました。


個人向け国債(変動10年)初回適用利率: 0.57%(税引前)


まだわかりませんが、今夏の定期預金キャンペーンでこの利率を上回るのはなさそうです。
変動10年は、半年毎に実勢金利を反映して適用利率(クーポン)が変わる「変動金利制」の商品です。1年経過すればいつでも中途換金は可能なので、特に10年の期間に縛られることもなく臨機応変に運用していくこともできると思います。

早ければ来週中にも購入に踏み切るかもしれません




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個人向け国債の購入を検討中

今週いっぱいで、じぶん銀行の定期預金が満期を迎えます。

現在このお金の移動先を検討中なのですが、今のところ個人向け国債(変動10年)を買おうかと考えています。


SBI証券での募集期間は2013/6/6(木)9:00~2013/6/25(火)18:00とのこと。
変動10年・固定3年・固定5年の3つの商品があります。
キャンペーンでキャッシュバックもあります

個人向け国債トップページ:財務省


ほぼ無リスクの元本保証と考えていいでしょうし、1年経過すればいつでも中途換金は可能。
利率も銀行の定期預金と比べれば断然有利。
今まで四半期毎の募集でしたが、2013年12月募集以降は募集・発行を毎月行うこととなるそうです。




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ソフトバンク社債の募集

ソフトバンク株式会社第43回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の募集が明日6月4日10時から始まります。
それを前に、条件が発表されました。

利率:1.74%(年/税引前)
償還期限:5年


前回の募集より利率が上がりました。償還期限は5年と1年延びていますが、良い条件だと考えます。がしかし、申し込み単位が100万円からなので資金がありません
もし前回買えていなかったら買っていたと思いますが、今回は見送ります。




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2013年5月度の円預金残高

運用成績以外の円預金残高を報告します


*円預金内訳*

◇三菱東京UFJ銀行
 ・円普通預金  454,507円
 ・振込用カブドットコム  101,001円

◇じぶん銀行
 ・円普通預金  500円
 ・円定期預金  1,000,000円

◇ゆうちょ
 ・円普通預金  1,009,666円

◇住信SBIネット銀行
 ・円普通預金  12円
 ・ハイブリッド預金  1,097,484円
 ・円定期預金  100,000円

◇楽天銀行
 ・円普通預金  0円

(生命保険は省略)


円預金全体では外貨建MMF購入と自動車税支払いとかで減少しました。
三菱東京UFJ銀行の普通預金口座から住信SBIネット銀行のハイブリッド預金への資金移動も完了。
6月に満期を迎えるじぶん銀行の定期預金をどうするか検討中です。




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2013年5月度の運用成績

5月度分の運用成績の報告です。
3月から始めたSBI証券での投資信託の積み立てと、同じく3月からのセゾン投信の積み立て。
そして、つい先日外貨建MMFを購入したカブドットコム証券。

最近の株価下落とともに含み損益もだいぶ目減りしてました


【SBI証券】
SBI証券20130601
(外貨建て)
SBI証券(外貨)20130601

【セゾン投信】
セゾン投信20130601

【カブドットコム証券】
カブドットコム証券20130601

【楽天証券】
楽天証券20130601



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豪ドル建てMMFを買付け!

少し前になりますが、忙しくて更新できてませんでした

先週末に、カブドットコム証券で豪ドル建ての外貨MMFを購入しました。
約定日は5月28日(火)で適用為替レートは99.03円でした。年換算利回り(課税前)は2.1744%。


「オーストラリア・ドル・ポートフォリオ(豪ドルMMF)」100,000円。


先週、一気に円高が進んで豪ドル100円をきりましたので購入に踏み切りました。
それからまた1円以上円高になっているので今現在の評価損益はマイナスです
今回はまとめて買いましたが、今後は積立かスポットで少しずつ買い足していこうと考えています。
長期保有を前提としているので当面は売ることは考えません。




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